平台被立案后,钱还能拿回来吗?

发布时间:2019-06-04
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内容来源:网贷之家

 

      近年来,随着网络信贷行业的不断发展,P2P作为传统金融业的有效补充,已成为中小微企业获得资金的重要途径。但带来普惠和便利的同时,一些不良平台假借P2P之名实施非法吸收公众存款或诈骗的违法行为,严重扰乱互联网金融市场秩序,给人民群众造成巨大经济损失。出借的平台暴雷了,该怎么报案?需要哪些材料?平台被立案了,钱还能拿回来吗?什么时候能回款?

 

案件处理流程

1.一旦P2P平台出事之后,波及人数众多。动辄成百上千的受害人,过亿资产。警方立案的前提是一般超过30个人报案,或者金额达到十万以上就会进行立案处理,满足一个条件即可。初步判断情况,达到条件后,就会受理。然后立案侦查,紧接着立即对公司经营人采取刑事拘留措施。

2.警方会对公司的股权结构、经营人、涉案资金以及账户等情况,开展核查。

3.会封存账户,并且对借款标的情况、资金去向,开始进行收集整理、核查。

4.之后要聘请专业会计公司,对资金和账户进行资产统计的工作。

5.对出借人的信息进行梳理和收集,为全国协查做准备。

 

如何报案?

      金融受害者只能去平台注册地报案吗?xx平台被立案,我要不要去报案呀?要不要邮寄资料或者网上报案?P2P的一个最大特点是出借者的分散性,广泛分布与全国各地,如果一定要到平台注册地报案,既不方便也不经济,这也是许多平台跑路后受害人没有报案的重要原因。实际上来说,公安高层会指定某地公安机关具体负责侦查,但其他地方公安机关有协查的义务,受理诉求、记录案情是不能推脱的。有的网友反映当地报案警方不受理,可以把《关于办理网络犯罪案件适用刑事诉讼程序若干问题的意见》文件打印出来,或直接向其上级或者纪委监察部门投诉。

 

全国协查

      当我们对受害人的身份信息、出借信息进行统计完成后,会开展全国协查。

协查的路径是:市公安局➜省公安厅➜公安部➜受害人所处省公安厅➜市局➜分局➜派出所

协查的信息包括:

1.受害人的个人身份信息;

2.出借信息。

 

重点:

如果没接到电话,或者有如下情况:

a.可能你用的是亲朋好友的身份证和银行卡来出借的。

b.案发时间银行卡丢失,身份证丢失的也不用担心,即使没有报案确认,基于后台数据,也会把数据信息提交给法院。

c.统计的受害人有1000人,但协查确认的是900人,法院最终也是认可为1000人的,不会因为你没确认过就不认可,最后也会根据你的损失资金来确定分配资产。

没有登记,有很多种可能,例如受害人出国了,短期回不来,或者生病住院,没办法出院,这些都考虑在内的。数据方面,不存在会遗漏的情况。

 

资金情况

1. 资金和资产的处置

      前面说过了,会成立专门的专案组,资产清查小组,以及会计和审计。原则上,如果涉案金额过大,在不影响司法程序的情况下,出借者也是可以选取代表进行监督和参与的。对资产的处置,我们会遵循应缴全数尽缴。

2. 逾期、跑路应该属于什么性质

      如果平台发的标是真实的,做的是纯中介活动,那么标的逾期,P2P平台并无刑事责任,出借者只能通过法院提起民事诉讼要求借款人偿还。当然,很多出借人是因为信任平台才进行的出借,所以会找平台来负责,这时候要注意沟通的方式和技巧。因为理论上,平台其实是没有责任的。要努力跟平台达成统一战线,向借款方维权,而不是一味地逼平台方。不过很多出现逾期、跑路的平台是发假标或自融平台,这就属于非法集资犯罪行为了,由公安机关侦查,警方会调查分辨。

3. 什么时候回款

      在追回资金,处置资产后,要通过审计的形式,进行明确分配和处理。但是,公安机关,是没有权利对资金进行任何处置的。对案件的判决,是由法院处理的。在法院作出有效的判决之前,资产是不可能进行分配和处置的。大概要多久呢?这个不一定,一般来说,最少也要一年,在判决之后,才能对资产进行处置,而这个处置的时间,还要很久。大家积极配合相关部门调查,静候佳音即可。

4. 能回多少资金?

     成立专案组,资产查扣组;同时会对涉案的资产进行冻结、扣押等司法措施,并且进行追赃程序。能追回多少,每个案件的情况不一样。

 

受害者如何合法唯护权益

      如果平台已经暴雷,后悔及埋怨没有任何作用,最重要的是立刻开始维权,但是大部分出借者缺乏维权知识,容易造成恐慌心理,并且人云亦云,做出很多无用功。这里提出以下建议:

1. 立刻收集相关资料

      包括出借合同、银行资金流水、平台出借记录、充值及提现记录等。有些情况下平台网站打不开,合同就无法提供了,资金流水就成为了关键证明。

2. 报警并积极配合

      首先应该向问题平台的所属地公安局报警,提供相关材料。立案之后,问题平台所在地的公安局会向全国公安局发协查通知,这时候出借人才可以在自己的所在地公安局报警并登记。

3. 案件信息登记

      有些人在踩雷之后非常焦急,比如打不进报警电话、抽不出时间去现场、不知道干什么,其实这些都不是关键因素,也不会对受害人的权益造成影响。最关键的步骤是,立案之后警方会发出公开通知,要求受害人进行“案件信息登记”,积极配合,任何信息以相关部门通告为准。

 

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